1.古代关于合规的故事

1.诸葛亮挥泪斩马谡。

蜀后主建兴六年（公元228年），诸葛亮出兵北伐曹魏。马谡主动请缨，立下军令状，表示如果不能完成任务，愿依军法治罪。

然后，就带兵去占领军事要塞街亭。但马谡刚愎自用、自作主张地将大军部署在远离水源的街亭山上。

曹魏名将张合挥兵切断水源，掐断粮道，将马谡部队围困于山上，然后纵火烧山。蜀军饥渴难忍，军心涣散，不战自乱。

马谡被司马懿夺了街亭，导致诸葛亮最有希望取胜的一次北伐完全失败。班师回朝后，诸葛亮为明军纪，将马谡问斩。

而马谡素来是诸葛亮看重的人才，在南征孟获时出了很多有用的计策，并且两人私交甚好，所以行刑时诸葛亮泪如雨下。之后诸葛亮上表要求降职处分自己，也承担了部分北伐失败的责任。

2.曾子杀猪。一个晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完毕，换上一身干净整洁的蓝布新衣，准备去集市买一些东西。

她出了家门没走多远，儿子就哭喊着从身后撵了上来，吵着闹着要跟着去。孩子不大，集市离家又远，带着他很不方便。

因此曾子的妻子对儿子说：“你回去在家等着，我买了东西一会儿就回来。你不是爱吃酱汁烧的蹄子、猪肠炖的汤吗？我回来以后杀了猪就给你做。”

这话倒也灵验。她儿子一听，立即安静下来，乖乖地望着妈妈一个人远去。

曾子的妻子从集市回来时，还没跨进家门就听见院子里捉猪的声音。她进门一看，原来是曾子正准备杀猪给儿子做好吃的东西。

她急忙上前拦住丈夫，说道：“家里只养了这几头猪，都是逢年过节时才杀的。你怎么拿我哄孩子的话当真呢？” 曾子说：“在小孩面前是不能撒谎的。

他们年幼无知，经常从父母那里学习知识，听取教诲。如果我们现在说一些欺骗他的话，等于是教他今后去欺骗别人。

虽然做母亲的一时能哄得过孩子，但是过后他知道受了骗，就不会再相信妈妈的话。这样一来，你就很难再教育好自己的孩子了。”

曾子的妻子觉得丈夫的话很有道理，于是心悦诚服地帮助曾子杀猪去毛、剔骨切肉。没过多久，曾子的妻子就为儿子做好了一顿丰盛的晚餐。

3.曹操割发代首。三国时期， 曹操发兵宛城时规定：“大小将校，凡过麦田，但有践踏者，并皆斩首。”

于是，骑马的士卒都下马，仔细地扶麦而过。可是，曹操的马却因受惊而践踏了麦田。

他很严肃地让执法的官员为自己定罪。执法官对照《 春秋》上的道理，认为不能处罚担任尊贵职务的人。

曹操认为，自己制定法令，自己却违反，怎么取信于军？即使我是全军统帅，也应受到一定处罚。他拿起剑割发，传示三军：“丞相踏麦，本当斩首号令，今割发以代。”

现在的人觉得剪头发是件很平常的事。可是，古人认为，头发是从父母那里继承的，随便割掉不仅大逆不道，而且是不孝的表现。

曹操作为封建社会的政治家，能够割发代首，严于律己，实属难能可贵。4.商鞅立法。

春秋战国时，秦国的商鞅在秦孝公的支持下主持变法。当时处于战争频繁、人心惶惶之际，为了树立威信，推进改革，商鞅下令在都城南门外立一根三丈长的木头，并当众许下诺言：谁能把这根木头搬到北门，赏金十两。

围观的人不相信如此轻而易举的事能得到如此高的赏赐，结果没人肯出手一试。于是，商鞅将赏金提高到50金。

重赏之下必有勇夫，终于有人站起将木头扛到了北门。商鞅立即赏了他五十金。

商鞅这一举动，在百姓心中树立起了威信，而商鞅接下来的变法就很快在秦国推广开了。新法使秦国渐渐强盛，最终统一了中国。

5.法当有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦历经高宗、武后两朝。

他做大理丞时，清理大量疑难积案，一年中判处有罪或无罪释放的多至一万七千人，没有一个认为冤屈再要求申诉的。有个武卫大将军叫权善才的，因为误砍了太宗昭陵上的柏树，仁杰上奏罪该免职，高宗认为太轻了，叫马上把他处死。

仁杰又上奏说此人罪不当死。高宗生气了，板着脸说：“此人斫昭陵上的树，是陷我于不孝，必须杀掉！” 旁边的人示意仁杰赶快走开，仁杰不理睬，说：“我听说违背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以来都要蒙受灾难。

但是我不以为是这样。如果处在桀纣时期，那就要蒙难了，但处在尧舜时期，就不会。

臣等现在正处在尧舜时期，不怕还有像比干被杀那样的事情。陛下制定法律，公之于众，无论徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小轻重来判处，哪有所犯并非死罪，就叫判处死刑的？刑法既无常规，教万民何所措其手足？陛下一定要变通法律，就从今天开始吧。

古人说，假如偷了长陵的一把土就把那人杀了，这怎么能是一个好皇帝？现在陛下为了昭陵的一株柏树杀掉一位将军。那千年以后，人们将把陛下看成是什么样的皇帝。

这就是臣之所以不敢听陛下的命令杀权善才，以陷陛下于无道啊！”高宗的态度缓和一些了，权善才因此得以免死。

2.合规的合规

近些年， “ 依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。但是，许多人对“ 合规”概念的理解却是表面化的，有的将“ 合规”理解为银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行总行制定的规章制度；有的将“ 合规”简单地理解为就是符合规定， 不符合规定就是违规。显然，这些理解与国际银行业对“ 合规” 的理解是不一致的。《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义也进行了如下明确：“ 是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”与银行经营业务相关的法律、规则及标准，包括诸如反洗钱、防止恐怖分子进行融资活动的相关规定、涉及银行经营的准则包括避免或减少利益冲突等问题、隐私、数据保护以及消费者信贷等方面的规定此外， 依据监管部门或银行自身采取的不同监督管理模式，上述法律、规则及标准还可延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。法律、规则及准则可能有不同的渊源，包括监管部门制定的法律、规则及准则、市场公约，行业协会制定的行业守则以及适用于银行内部员工的内部行为守则。它们不仅包括那些具有法律约束力的文件，还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。

3.作法自毙的典故是什么

“作法自毙”的语义来源。商鞅逃亡时，赶到函谷关时，夜幕已经降临，城门按时关闭。当时追兵紧追不舍，但只要熬过一个晚上，次日清早在追兵带来追杀令前出关商君就龙潜大海虎归山了，以他的才华与声望，久受暴秦之苦的六国肯定视之如法宝，即使无人敢得罪秦国而收留他，隐居也是一条不错的归途。

想来当时无电报电话之类的东西，恐怕连鸽子传讯都未发明，函谷关守将尚不知咸阳城中的变故，不知他们尊敬或者说是恐惧大于敬重的商鞅大人在政治斗争中已经沦为“咸鱼”，且已经不可能有翻身的机会，利用此空档，还是极有可能混蒙出关逃出生天的。

可命运却和他开了个不大不小的玩笑：他到一家小店投宿时，店老板要他出示身份证件，并说这是我们商鞅大人制定的法律，让没有证件的客人投宿，店主人要受连坐之罪。

据说当时商大人恨恨地说：原来我制定法律的弊端，竟到了如此地步。那种感觉如同一名铁匠打了一把名刀，天天赏玩却有一天发现它竟插在自己的肚皮上。

不得已，商鞅逃到自己的封地，组织家丁进行抵抗，可微弱的抵抗运动很快被追兵粉碎，人们甚至怀疑这场历史记载的小规模抵抗是否存在，虽然没有资料可供参考和佐证，但我内心确信商鞅兄弟最后的命运很可能是被他的仆人们五花大绑缚去领赏的。

原因之一商鞅的行为已经是构成叛国罪，追随者不仅要冒送命的危险，还会株连家人，如此大风险的博弈，且成功的概率基本为零。树倒猢狲散，墙倒众人推，大势已去，众叛亲离也莫怪；二是按照秦律，擒住商鞅，不仅可能保命，还可能换取荣华富贵。

其实，在重义信诺的春秋时代，慷慨赴难者多如星斗，取身取义是一种时尚。但法家主张严刑峻法的，商鞅也是如此，他蔑视儒家的仁义道德，相信“霸道之说”和“帝王之术”，平素行事，刻薄寡恩，玩权弄术，对手下之人，视之如鹰犬走卒，呼之驱之利用之还内心轻之贱之，得势之时尚可要风得风，要雨得雨，风光得很也自信得很。但一朝失势，没了黄金和权力，自然没有死士替其卖命，更别说义士舍生取义共赴黄泉了，被卖也是活该。

但我认为，这还不是商鞅命运的终极原因，商鞅的宿命，非天谴，非因果，而是其在变法中长期施行的愚民政策所致。

4.恩威并施的典故

恩德武威同时并用，是古来将帅、君王所重视的统御谋略之一。

《百战奇法·爱战》云：“凡与敌战，士卒宁进死，而不肯退生者，皆将恩惠使然也。”《孙子兵法·地形篇》云：“视士卒如爱子，故可与之俱死。”

孙武认为，统御部卒，必须用恩威并施之谋。“厚而不能使，爱而不能令，乱而不能治，譬若骄子，不可用也。”

典故1：李靖是唐初杰出的军事家。当初李渊任隋朝官员镇守太原时，与李靖有矛盾，李渊准备起兵反隋时，李靖曾想告发他。

后来，李渊占领长安捉住了李靖，差点把他杀了，因李世民求情才得以免死，可见李渊与李靖之间存在恩怨瓜葛。616年，李渊令李靖征讨萧铣，李靖初战有功，李渊不计前嫌，论功行赏，使李靖深为感动。

后来李靖在战争中又有失利，李渊大怒，严斥李靖贻误战机，要将他处斩，这时，又有人为之求情，李渊又放了他一马，使李靖对李渊感恩戴德，忠心耿耿。李靖决心戴罪立功，620年，李靖率800精锐大败开州（今四川开县）蛮族首领冉肇则，俘5000多人，乘胜收复开州、通州，为李渊夺取西南立下了汗马功劳。

典故2：三国时期，诸葛亮七擒孟获的故事，也是运用恩威并施策略的典范。蜀后主建兴三年（225年），诸葛亮领兵声讨南中（今云南曲靖一带），马谡对诸葛亮说，南中一带的军民倚仗地势险阻，一直不服蜀汉统治，我们现在攻破南中易如反掌，但是在我们离开之后，他们还是会叛变，所以，我们不如攻心为上，以心战治之。

诸葛亮采纳了马谡的建议，当年5月份渡泸水（今云南保山县西北），擒拿了孟获，为了彻底征服孟获的心，诸葛亮故意把自己排兵布阵的方略摆给孟获看，孟获不以为然，说初次与诸葛亮打交道，不明虚实，只要像这样的阵势，我肯定能取胜，于是诸葛亮放了孟获，孟获不久又领兵来战，又战败而归，被诸葛亮俘住，就这样擒了放，放了擒，连续七次，直到第七次再放孟获时，他却不肯离去，说诸葛亮是天威，南中不再反了，孟获的心被攻下了。然后，诸葛亮把南中各地的首领召集起来，宣布南中各地继续为他们管辖，蜀军不设官，不留兵，并将随军的衣物、粮草捐献给了当地官兵，以补偿连年战争给百姓造成的损失，得到了南中军民的拥护。

从此，夷汉相安无事。